2024 年有望上市的金融科技新創公司
Mary Ann Azevedo 提出：2024 年可能成為金融科技 IPO 的一年。F-Prime Capital 出具的《2024 年金融科技狀況報告》強調了這一點。F-Prime 是管理著超過 45 億美元資產的風險投資公司，追蹤新興的公開交易和私人金融科技公司的表現，自然對金融科技領域充滿信心，並指出：「總體上，金融科技公司佔到金融服務收入的不到 10%，然而許多規模龐大的私人金融科技公司正在創造超過十億美元的收入，仍在快速增長，並有望上市。」F-Prime 表示：「許多規模宏大的公司正在提交申請或正在考慮上市。」
金融科技與 IPO
F-Prime 對金融科技的定義包括了金融科技和加密/區塊鏈新創公司。然而在本文中，我們將僅關注一些未專注於加密貨幣的公司。以下是幾家有望在 2024 年上市的金融科技新創公司：
Apex
去年 12 月，《Dallas Innovates》報導稱：「在嘗試透過 SPAC 合併上市的過程後，Apex 以 47 億美元的後市值正在以直接美國證券交易委員會（SEC）檔案形式上市……股票交易結算公司已向 SEC 機密提交申請，宣稱當前尚未確保要發行的股份總數和價格範圍。」
Stripe
2023 年 1 月，有報導指出，Stripe 已設定了 12 個月的期限以進行上市，不論是透過直接上市還是在私人市場進行交易，例如籌集資金活動和要約收購。然而至今為止，我們並沒有聽說有有關 IPO 的訊息。Stripe 最近增加了更多資本。去年 3 月，Stripe 宣布以 50 億美元的估值籌集了超過 65 億美元的 I 輪融資，此前它的估值為 95 億美元，使其成為世界上估值最高的私人持有的金融科技公司之一。2022 年 11 月，Stripe 解僱了其員工中的 14％，即約 1,120 人。儘管如此該金融科技公司仍在不斷擴張。去年 6 月，《TechCrunch》報導稱，Stripe 收購了一家（非金融科技）新創公司，並宣布將其發行產品擴充套件到信用領域。
Klarna
瑞典金融科技公司 Klarna 去年 11 月向《TechCrunch》證實，公司正在採取措施「邁出通往最終上市的重要早期步驟」，此舉是為了籌備初始公開上市（IPO）的計劃。在此之前，Klarna 宣布其第三季度實現盈利，並報告了約 5.5 億美元的 30％ 更高的收入。其最近的估值為 67 億美元，較一年前的 456 億美元估值下跌了 85％。
Lendbuzz
Lendbuzz 是一家應用人工智慧為無信用記錄的人提供汽車貸款的金融科技公司。根據路透社的報導，去年 12 月，該公司「聘請投資銀行進行 IPO，估值可能超過 20 億美元。」2021 年 6 月，《TechCrunch》報導稱，這家汽車金融平臺獲得了 3 億美元的債務融資和 6000 萬美元的融資。
Chime
關於 Chime 有謠言已經繚繞了一段時間，指出 Chime 正在關注公開市場。最初估值為 250 億美元的金融科技公司最初準備在 2022 年 3 月以高達 350 至 450 億美元的估值進行首次公開募股（IPO），但隨後市場出現變化。到了 2022 年 11 月，公司宣布解僱其工作人員中的 12％，即約 160 人。最新報導將公司的估值定在 67 億美元左右，有可能 Chime 今年決定採取行動，考慮到它原定於 2023 年底進入市場，根據 Investing.com 的報導。
Plaid
去年 10 月，《TechCrunch》報導 Plaid 聘請前 Expedia 首席財務官 Eric Hart 擔任其首任首席財務官 — 這通常是私人公司邁向上市市場的一個關鍵步驟。然後，該公司宣布，已經聘請 Cloudflare 的首席產品官 Jen Taylor 擔任其首任總裁。當被問及此舉是否意味著該公司計劃上市時，一位發言人告訴 TechCrunch 說：「我可以確保，我們正在追蹤進行上市的裏程碑，但除此之外，我們沒有任何細節或時間表可以分享。」Plaid 起初是一家將消費者銀行帳戶與金融應用程式存取的公司，但後來逐步擴充套件其業務，提供了更多的全套入門體驗。它幾乎被 Visa 以 53 億美元收購，但監管機構對此卻充滿保留，有人稱其為「意外之福」。
Rippling/Gusto/Deel
人力資本技術領域發展迅速，這三家公司是其中最熱門的公司。Rippling 在 SVB 正在風雨飄搖之際，去年 3 月成功獲得 5 億美元的新資金。去年 6 月，我們得知，Gusto 在最新的財政年度（截至 2023 年 4 月 30 日的 12 個月）實現了超過 5 億美元的收入。2023 年 1 月，Deel 透露，到 2022 年底其已達到 2.95 億美元的年度迴圈收入（ARR）。到 11 月，這一資料據報導擴充套件到 4 億美元。有趣的是，Rippling 曾公開宣稱與另外兩家公司有競爭關係。在 2022 年的 TechCrunch Disrupt 上，CEO Parker Conrad 談到 Rippling 正進入 Decel 的領域。早在 2020 年，Rippling 就曾對戰 Gusto，其廣告牌上寫著：「Outgrowing Gusto? Presto change-o.」
Brex/Ramp/Navan
支出管理領域是另一個競爭激烈的領域，有多家公司爭奪市場份額，包括 Brex、Ramp、Airbase、Navan（原名 TripActions）和 Mesh Payments 等。到當前為止，Navan 是唯一一家機密提交 IPO 檔案的公司，估值為 120 億美元。但是這是在 2022 年 9 月的事情，自那以後我們並沒有真正聽說任何訊息。去年 12 月，該公司解僱了 5％ 的員工，即 145 人。兩年前估值為 123 億美元的 Brex 在過去 18 個月內進行了兩輪裁員，據報導，正在努力減少現金燃燒。Ramp 在去年 8 月以 28％ 的較低估值 58 億美元籌集了 3 億美元。到當前為止，它尚未裁員。在被問及 IPO 計劃時，執行長兼共同創始人 Eric Glyman 最近告訴 TC，公司「很高興最終探索 IPO 的過程，但當前沒有積極的時間表。」
以上這些來自 F-Prime 的資料和報告可能預示著金融科技行業將迎來新一波的發展和變革，而相關公司的上市去向也將成為市場和投資者關注的焦點。
延伸閱讀
- FTC 禁止競爭約束條款可能對新創公司有益，但也可能被推翻
- Stripe 將開始接受加密貨幣支付，首先使用 USDC 穩定幣
- 前美國國家安全域性駭客與前蘋果研究員合力成立新創公司，保護蘋果裝置
- Xaira：AI 藥物發現新創公司以 10 億美元巨額啟動，宣稱已準備好開展藥物開發
- Stripe 推出嵌入式金融服務，將支付與其他功能分離【雙倍力挺】
- 資料軟體新創 Dripos 獲得 1100 萬美元 A 輪融資，將取代 Square、Toast 和其他 8 款軟體
- 法國新創公司 FlexAI 以 3,000 萬美元退出隱藏狀態，輔助 AI 運算提升存取便利性
- 金融科技基金因利率和緊張的股權結構而被迫關閉
- 30+新創公司亮相，HAX 5 月 1 日 Demo Day 展示
- 這家實驗室培育鑽石新創公司吸引了 a16z 的關注
