金融科技領域的創新：Vise Intelligence 提供助理服務
概述
時至今日，許多行業紛紛著手應用生成式人工智慧（generative AI），然而金融科技領域並未引起廣泛的關注。在這樣的背景下，紐約金融科技公司 Vise 搶佔先機。這家創立七年的公司以兩位當時僅 16 歲的創辦人為棟樑，曾經是獨角獸公司。然而近幾年因不斷的負面訊息而鋒芒頓減，其管理的資產在幾個月內減少了 35%。不久前，Business Insider 報導其最大客戶 Manhattan West 的離去以及自公司成立以來透過自然減少和遣散解僱已流失了 100 多名員工。該報告暗示公司創辦人的年輕、粗心和缺乏經驗可能是這些問題的原因，後來這兩位創辦人在接受 RIABiz 的採訪時承認，他們需要改變方向，進行一次"重新啟動"。
現在 Vise 準備用其新的人工智慧服務——Vise Intelligence——大幅卷土重來，並更加專注於金融理財師。Vise Intelligence 是一個對話型人工智慧模型，旨在為金融理財師提供支援，為他們準備報告，回答他們的問題，並提供最新的投資組合訊息供他們與客戶討論。
創新之處：結合人工智慧與金融科技
Vise 於 2016 年由 Samir Vasavada 和 Runik Mehrotra 共同創立，在風靡全球的生成式人工智慧技術出現之前一年。根據 Vasavada 的說法，Vise Intelligence 的基礎是 Google 研究人員在 arxiv 發表的"Attention Is All You Need"論文，該論文導致了 Transformer 模型架構的誕生，並成為 Vise Intelligence 和其他主要人工智慧模型（例如 OpenAI 的 ChatGPT）的基礎。
此前，該公司提供"高度個性化的投資組合，全自動化的投資管理流程，並提供對每一個投資決策的深入洞察"。
儘管 Vasavada 在 Medium 上發表的一篇文章中沒有提供有關使用何種具體人工智慧技術的詳細訊息，但 RIABiz 早先報導稱 Vise 計劃"在相應的場景中融入新的人工智慧模型，如 ChatGPT"，並引用 Mehrotra 的話說，他們將"在這些預訓練模型的基礎上構建功能...我們不會永遠都自己開發內部技術...我們建造的將是建立在這些 AI 公司提供的模型之上的技術"。這表明 GPT 可能為該技術的某些部分提供動力。然而 Vasavada 並未具體說明 Vise Intelligence 是如何確保客戶資料安全，只表示"資料是非常安全和受保護的"。
AI 助理服務助力金融理財師
Vise Intelligence 訓練了大量市場上不同公司、基本面和整體市場趨勢的資料。同時它還結合了金融理財師客戶組合的相關訊息。Vasavada 解釋說這些資料包括客戶先前的持倉、交易、盈虧情況以及客戶的理財目標、風險承受能力、退休日期以及其他財務裏程碑，如孩子上大學或購買房屋。Vise Intelligence 根據市場、客戶和理財師的指導，量身定制有針對性的洞察訊息，讓理財師能夠向客戶解釋他們的資金執行情況。
Vasavada 表示最終 Vise 相信"財富管理正在經歷一場轉型"，在這種轉型中，"技術和投資管理將不再是分開的"。當金融理財師希望以人性化的方式服務更多客戶時，他們將轉向 Vise。Vise 的理財師客戶的理想狀況是，他們"將從之前管理 100 個客戶增加到能夠管理 150 個客戶，並將全部時間用於管理和建立客戶關係"。當然這樣的規模擴大也有利於 Vise，因為他們將根據客戶的收益和投資組合表現提供服務，並從中獲得報酬。
結語與展望
Vise Intelligence 的推出標誌著金融科技領域對人工智慧助理服務的積極探索。這種助理服務將幫助金融理財師提高工作效率，更好地服務客戶，並帶來更好的投資結果。然而同時也需要關注資料的安全和隱私保護，以確保客戶的利益得到保護。
隨著人工智慧技術的發展，我們可以預見金融理財行業將迎來更多的創新，並開展更多的合作專案。這將進一步推動金融科技行業的發展，為客戶提供更全面、高效的金融服務。
