2020 年最佳加密稅務軟體：頂尖的比特幣會計服務供應商和程式
隨著比特幣發展的多年，美國國稅局和其他國家的稅務機構早就知道它的存在。美國國稅局甚至在 2013 年就釋出了它對比特幣的第一項規定。如果在 2020 年的稅務申報中未報告加密貨幣，將面臨重大責任。美國、英國、加拿大、澳大利亞、德國、日本和其他國家的稅務機構都制定了特定的加密貨幣稅務規則。幸運的是，現在比以往更容易報告加密貨幣以用於稅務目的了。現在有加密貨幣稅務服務和程式，還有專業律師會計師（CPAs）專門為您建立準確的加密貨幣稅務申報。實際上有如此多的加密貨幣稅務服務，很難知道哪一種適合您。所以我們想幫助您。我們對 2020 年最佳加密貨幣稅務軟體進行了排名，包括加密貨幣稅務網站、應用程式、程式、服務和供應商。
什麼是加密貨幣稅務軟體？
加密貨幣稅務軟體是一種用於計算您的加密貨幣收益和虧損的工具。通常，您購買股票、債券、ETF 和其他投資的經紀商（證券公司）會為傳統投資產品提供這樣的報表。然而加密貨幣不是傳統的投資產品，加密貨幣交易平臺也不是傳統的經紀商。例如，TD Ameritrade 和 JPMorgan 通常會釋出一份 1099 表，列出您的年度收益、成本基礎以及任何投資交易中的收益或虧損。然而加密貨幣交易平臺並不提供任何此類表格。一些加密貨幣交易平臺（包括 Coinbase）會釋出一份列出您所有交易的 1099-K 表。然而這些訊息並不能用於準備您的稅務申報。您需要提供更多的資料。這意味著報告您的加密貨幣收益和虧損的責任歸於您。這就是加密貨幣稅務軟體的用途。基本的加密貨幣稅務軟體只會編譯來自各種來源的加密貨幣交易，並按照美國國稅局的指導原則計算以美元計算的收益和虧損。加密貨幣稅務軟體通常不會計算您所擁有的加密貨幣所產生的具體稅款。您支付的稅款將根據您的應納稅所得而變化。根據您在稅務申報中輸入的訊息，您支付的稅款可能比另一位具有相同加密貨幣交易的納稅人多或少。基本上，加密貨幣稅務軟體會將您的加密貨幣帳戶和加密貨幣錢包中的所有數位進行整理，記錄您全年的交易，然後將所有這些數位以國稅局能理解的方式列出。然後，您可以將報告附加到您的 TurboTax 電子申報中。或者，您可以將報告列印出來，附加到其他任何稅務申報表上。
我真的需要就我的加密貨幣提交稅務申報嗎？
是的！美國國稅局在 1 表單上增加了一個加密貨幣問題，這意味著加密貨幣已正式成為主流。如果不報告加密貨幣的投資、收益或虧損，可能會被視為未申報其他投資收益。今年或以後，您可能面臨嚴重的稅務罰款。請記住：如果您在受監管的加密貨幣交易平臺進行交易，那麼您很可能提供了個人訊息，甚至可能是社會安全號碼（SSN）。國稅局可以輕鬆找到您的加密貨幣帳戶。與某人告訴您的相反，國稅局確實有了一套對比特幣的稅務規則：國稅局和其他大多數國家的稅務機構都將比特幣視為財產。這意味著您需要報告涉及比特幣的所有交易，包括您支付了多少、購買了多少以及該交易產生的利潤或虧損。國稅局將分析這些訊息，然後將其新增到您應納稅所得中。
加密貨幣稅務軟體是如何工作的？
加密貨幣稅務軟體是像第三方資料匯總器一樣的工具。通常情況下，您需要支付一小筆費用來使用該軟體，並且該軟體會從不同的加密貨幣交易平臺提取您的資料。一個在財政年度內進行少於 50 次加密貨幣交易的人可能會支付 10 美元來使用加密貨幣稅務軟體，而一家在財政年度內進行 10,000 筆交易的機構可能需要支付 500 美元。大多數加密貨幣稅務軟體的工作方式相似：您註冊加密貨幣稅務軟體並支付費用；報告交易量更多的使用者將支付更高的費用；您授予加密貨幣稅務軟體對您的加密交易帳戶、錢包和其他加密來源的唯讀存取許可權；例如，如果您在 Coinbase 和 Kraken 等平臺上有帳戶，則您需要授予您的加密貨幣稅務軟體對這些交易平臺帳戶的 API 存取許可權；或者，所有的加密貨幣稅務軟體都可以讓您上傳 CSV 檔案；加密貨幣稅務軟體檢查您的加密貨幣帳戶並提取您的交易歷史；加密貨幣稅務軟體匯總所有這些交易歷史資料；軟體檢查每筆交易的日期和時間，報告基於歷史資料的價格，然後加總您的收益和虧損；最終加密貨幣稅務軟體調和所有交易和價格，然後生成符合國稅局指導原則的詳細收益和虧損報告；通常，加密貨幣稅務軟體生成的兩份報告包括 8949 表單、D 表和在某些情況下的第 1 表。
好的和壞的加密貨幣稅務軟體有什麼區別？
乍一看，所有加密貨幣稅務軟體似乎都差不多。所有加密貨幣稅務軟體都承諾可以快速準確地為您處理稅務申報。那麼好的和壞的稅務軟體有什麼區別呢？以下是比較當今最佳程式和服務的一些方法：
- 整合：一些加密貨幣稅務軟體與數百家大型和小型加密貨幣交易平臺整合在一起。無論您是在主流交易平臺（如 Coinbase）還是小眾交易平臺上交易，這種加密貨幣稅務軟體都能追蹤您的帳戶資料並為國家稅務機構建立可交付的訊息。
- 費用：您根據交易次數的多少支付不同的費用。例如，一個業餘交易者今年只需報告 15 筆交易，可以免費使用加密貨幣稅務軟體；而機構需要支付 1000 美元的費用，因為他們需要報告成千上萬筆交易。
- API vs. CSV 存取：加密貨幣稅務軟體透過 API 或 CSV 與您的交易平臺帳戶整合。API 可以實現無縫準確的資料整合，因為它可以直接存取到交易平臺：您只需將 API 金鑰從交易平臺/錢包複製並貼上到加密貨幣稅務軟體中。CSV 則稍微有些不便。您需要從交易平臺以.csv 格式下載交易記錄，然後將此.csv 檔案上傳到加密貨幣稅務軟體。大多數加密貨幣稅務軟體支援主要交易平臺的 API 存取，而較為冷門的交易平臺則需要手動進行 CSV 同步。
- 信譽：一些重要的加密貨幣公司提供加密貨幣稅務軟體。例如，Coinbase 就有一款加密貨幣稅務工具。其他加密貨幣稅務軟體是由去年剛剛成立的新創公司提供。在加密貨幣稅務領域，信譽至關重要：您將您的財務未來交由這個軟體處理。檢查加密貨幣稅務軟體的團隊頁面，確保他們的團隊成員具有合規和監管方面的經驗。或者，確保他們具有其他能夠令您放心的可靠記錄。
- 準確性保證：加密貨幣稅務軟體是否提供任何形式的保證？供應商是否保證準確性？一些供應商實際上會支付您的稅務罰款（在某個限額內），以給您多了一份準確報告的安心感。
- 價格：加密貨幣稅務軟體價格從免費到昂貴不等。交易次數較多的交易者需要支付更多的費用來使用加密貨幣稅務軟體。有些加密貨幣稅務軟體不根據交易次數收取不同費率，而是根據您的帳戶價值收取不同費率。
- 國家支援：一些加密貨幣稅務軟體僅專注於美國市場。大多數加密貨幣稅務軟體允許您輕鬆為其他主要英語國家（包括英國、加拿大和澳大利亞）生成報告。有些軟體還支援德國、日本和其他國家。有些軟體透過提供適用於任何國家的標準報告來支援所有國家。
- 特惠和附加功能：一些加密貨幣稅務軟體具有某些特惠和附加功能。所有加密貨幣稅務軟體都提供某種形式的收益/虧損調和，但其中一些更好的軟體產品還具有一些特惠功能，如免費投資組合跟蹤、教育網路研討會、稅務規劃工具等等。我們根據這些功能和其他一些指標對全球最佳最大的加密貨幣稅務軟體進行了排名。
TaxBit
TaxBit 聲稱提供“簡化的加密貨幣稅務軟體”。該軟體由領先的區塊鏈註冊會計師和加密貨幣稅法律師設計，使其成為該領域中比較有信譽的名字之一。如今 TaxBit 支援超過 4,200 種加密貨幣、股票、大宗商品和法定貨幣。即使您的加密貨幣是一些較為冷門的種類，使用 TaxBit 報告您的加密貨幣交易也是沒有問題的。TaxBit 還聲稱提供完整的審計軌跡，這使您（或國稅局）可以深入研究任何交易，並檢視加密貨幣稅款是如何計算出來的。在 2020 財年，TaxBit 提供所有方案 10%的折扣以及免費試用。
定價
- Basic（每年 50 美元）：250 筆交易，10 個交易所/錢包，當年的稅務表格，聊天支援。
- Plus（每年 175 美元）：2,500 筆交易，無限個交易所和錢包，所有稅務表格（2014 年到 2019 年），聊天支援。
- Pro（每年 500 美元）：稽核購買稅務表，25,000 筆交易，無限個交易所和錢包，所有稅務表格（2014 年到 2019 年），電話支援。
CryptoTrader.tax（由 Coin Ledger）
CryptoTrader.tax 是 Coin Ledger 的加密貨幣稅務軟體。該軟體聲稱是準備加密貨幣稅務的最簡單、最可靠的方式。與其他軟體一樣，CryptoTrader.tax 允許您匯入交易（透過 API）或上傳交易歷史檔案，然後下載報告以新增到您的稅務申報中。支援所有主要加密貨幣交易所。CryptoTrader.tax 的一個優點是該程式是 TurboTax 的指定合作夥伴。Coin Ledger 與 TurboTax 這個全球最大的稅務預備平臺合作，讓您輕鬆地將來自 TurboTax 電子稅務申報的資料新增到您的稅務申報中。CoinTrader.tax 的另一個方便之處是，您不僅可以新增您的加密貨幣交易，還可以報告從挖礦、贈予、空投和分叉中獲得的任何加密貨幣收入。任何收入（包括不來自交易的加密貨幣相關收入）都需要向國稅局報告，而 CryptoTrader.tax 可讓您進行報告。
定價
- Hobbyist（每次報稅 49 美元）：最多 100 筆交易，即時聊天支援，無限的報告修改，FIFO、LIFO 和具體標識，IRS 8949 表格，資本收益報告，TurboTax 和 TaxAct 整合，稅務虧損收入評估。
- Pro Trader（每次報稅 99 美元）：最多 1,500 筆交易，即時聊天支援，無限的報告修改，FIFO、LIFO 和具體標識，IRS 8949 表格，資本收益報告，TurboTax 和 TaxAct 整合，稅務虧損收入評估，高交易量商人。
- High Volume Trader（每次報稅 199 美元）：最多 5,000 筆交易，優先支援，無限的報告修改，FIFO、LIFO 和具體標識，IRS 8949 表格，資本收益報告，TurboTax 和 TaxAct 整合，稅務虧損收入評估。
- Unlimited（每次報稅 299 美元）：最多 100 筆交易，優先支援，無限的報告修改，FIFO、LIFO 和具體標識，IRS 8949 表格，資本收益報告，TurboTax 和 TaxAct 整合，稅務虧損收入評估。
ZenLedger
ZenLedger 宣稱自己是為加密貨幣使用者和會計師提供“最快捷和最友好的稅務工具”。該加密貨幣稅務軟體與所有主要交易所和大多數主要法幣和加密貨幣相容。ZenLedger 匯入您的交易，然後準備所需的檔案（包括資本收益報告、收入報告、捐贈報告和結算報告）。和 CryptoTrader.tax 一樣，ZenLedger 也是官方的 TurboTax 合作夥伴，這意味著 ZenLedger 收集的任何資料都可以輕鬆新增到您的 TurboTax 電子稅務申報中。ZenLedger 提供比大多數其他在此列出的加密貨幣稅務軟體更多層次的選擇，從業餘選項（69 美元，最多 100 筆交易）到無限選項（999 美元，無限筆交易）。您還可以支付額外費用，讓 ZenLedger 完全為您準備稅務申報，這種情況下，ZenLedger 會將您與稅務律師或會計師聯絡起來，完全完成您的稅務申報。
Standard ZenLedger Plans 的價格
- Hobbyist（每年 69 美元）：100 筆交易或更少，總資產價值不超過 15,000 美元。
- Starter（每年 149 美元）：500 筆交易或更少，總資產價值不超過 50,000 美元。
- Premium（每年 399 美元）：1,000 筆交易或更少，總資產價值不超過 300,000 美元。
- Executive（每年 799 美元）：4,000 筆交易或更少，總資產價值不超過 1,000,000 美元。
- Unlimited（每年 999 美元）：不限交易次數，沒有資產價值約束，優先支援。
ZenLedger Fully Prepared Plans 的價格
- Silver（每年 750 美元）：50 筆交易或更少，總資產價值不超過 50,000 美元，最多四個稅務表格，一個州稅務申報，兩個小時的申報時間，額外時間打折。
- Gold（每年 1,250 美元）：100 筆交易或更少，總資產價值不超過 300,000 美元，最多六個稅務表格，一個州稅務申報，三個小時的申報時間，額外時間打折。
- Diamond（每年 2,500 美元）：400 筆交易或更少，總資產價值不超過 1,000,000 美元，最多八個稅務表格，兩個州稅務申報，七個小時的申報時間，額外時間打折。
TokenTax.us
TokenTax.us 允許您計算加密貨幣稅款並提交申報。它是一個加密貨幣稅務軟體平臺和加密貨幣稅務會計公司，與其他一些值得信賴的供應商一樣，也與 TurboTax 合作。TokenTax.us 透過 API 支援所有主要交易所，但您也可以透過 CSV 上傳任何交易歷史。TokenTax.us 在收集您的交易資料後，將填寫 Form 8949，該表格用於申報資本收益。該表格可以輕鬆地新增到您的稅務申報中，或直接匯入到 TurboTax 中。TokenTax.us 還支援保證金交易稅，包括對一些全球最大且最受歡迎的槓桿交易平臺提供直接支援，如 Deribit、BitMEX 和 Bybit。像其他軟體一樣，TokenTax.us 可以建立只有加密貨幣收益虧損表報告，或者您可以支付額外費用以獲得完整的稅務申報。您還可以為世界上的任何國家生成加密貨幣稅務表格，而不僅僅是美國和 IRS 的 Form 8949。
定價
- Basic（每次報稅 65 美元）：最多 500 筆交易，僅支援 Coinbase、Coinbase Pro 和 Binance，IRS 8949 表格或國際支援，即時聊天支援。
- Premium（每次報稅 199 美元）：最多 3,000 筆交易，支援所有交易所，支援槓杆交易（BitMEX、Deribit 和 Bybit），資本虧損收益評估，包括 Basic 的所有功能。
- Pro（每次報稅 799 美元）：最多 20,000 筆交易，稅務虧損收益諮詢，支援所有槓杆交易所，包括 FBAR，包括 Premium 的所有功能。
- VIP（每次報稅 1,499 美元）：由註冊會計師協助進行高級加密貨幣對帳，兩個 30 分鐘的與稅務專家的會談，國稅局稅務審計協助，最多 30,000 筆交易，包括 Pro 的所有功能。
eToro 加密稅務
eToro 在其網站上提供網上加密稅務計算器。該計算器僅用於訊息目的。任何人都可以輸入主要加密貨幣，然後找出這些加密貨幣的稅款。您選擇您的稅務年度，然後選擇一個加密貨幣。eToro 加密稅務支援全球 30 多種最大的加密貨幣。然後，您可以手動新增交易或透過 CSV 匯入交易。然後，計算器將查詢您每次交易的成本基礎、銷售收益和收益以及收入報告、捐贈報告和結算報告。 eToro 將計算您的資本收益稅，給您提供大致的根據交易獲利計算的標準稅款。與此列表中的其他加密貨幣稅務軟體不同，eToro 加密稅務軟體不會建立與國稅局的 8949 表，也無法將訊息直接新增到您的稅務申報中。然而如果您想大致理解您應該根據交易產生的稅款，那麼 eToro 加密稅務是一個很好（且免費）的選擇。
Lukka.tech
Lukka 是一家提供技術和資料服務的公司，最近推出了 LukkaTax 以為普通加密貨幣使用者提供稅務申報。LukkaTax 是一種於 2019 年 12 月推出的自助加密貨幣稅務準備產品，恰好在 2019 年稅季之前推出。與在此列出的其他加密貨幣稅務軟體一樣，LukkaTax 將為您的虛擬貨幣活動在 IRS 的 1040 和 8949 稅務表上建立報表。Lukka 是一家 2014 年成立的區塊鏈技術公司。這家位於紐約的公司以為消費者、投資者、基金、基金管理公司、場外交易和專有交易公司、交易所、礦工、協議和會計師自動構建和最佳化會計、審計和稅務流程而聞名。現在該公司也提供個人稅務申報選項。
價格
- 19.95 美元
Accointing
Accointing 是一個管理平臺，可讓您輕鬆跟蹤和管理加密貨幣組合，然後生成稅務報告。您可以從任何交易所匯入資料（透過 API 或 CSV），並追蹤 6000 多種貨幣。Accointing 的一個獨特之處在於它在桌面和移動裝置上都可以使用。您可以使用 iOS 或 Android 的移動應用程式隨時隨地跟蹤您的組合。Accointing 將跟蹤您全年的交易、應納稅所得、免稅所得（禮物、捐贈和遺失或被盜資金）和資本收益。所有這些都將整齊地呈現在一個方便的使用者介面中。
價格
- Starter 稅務報表（49.99 美元）：全面報告，最多 250 筆交易，所有過去的年度報告，有效期 365 天。
- Advanced 稅務報表（129.99 美元）：全面報告，最多 5,000 筆交易，有效期 365 天，過去的所有年度報告。
Coinbase 稅務資源中心
在其支援頁面上，Coinbase 有一個完整的稅務資源中心。Coinbase 小心地解釋，它不提供稅務建議，只提供用於訊息目的的加密貨幣相關稅務訊息。然而這些訊息確實可以幫助您處理今年的加密貨幣稅務。例如，Coinbase 的稅務資源中心解釋了當 Coinbase 向您傳送 1099-K 表時會發生什麼情況，包括如何處理該報告。Coinbase 是少數傳送 1099-K 表的交易所之一，但您需要符合某些條件才能收到 1099-K 表（在大多數州，交易量超過 20,000 美元或更多）。Coinbase 的稅務資源中心還解釋如果您收到 IRS B-Notice 時應該怎麼做，該通知表示您的納稅識別號（TIN）和 Coinbase 用於提交 1099-K 表的法定名稱之間存在差異。您可以在其支援頁面上檢視 Coinbase 的稅務資源中心。
CoinTracking.info
CoinTracking.info 宣傳自己是加密貨幣追蹤和報告的領導者。該平臺具有 11 年的歷史資料、7200 種貨幣的貨幣趨勢和 39 億美元的所有儲存組合。您可以使用 CoinTracking.info 來跟蹤整個加密貨幣組合，就像使用任何加密貨幣投資組合跟蹤應用程式一樣。或者，您可以使用該平臺來建立資本收益報告。可在所有國家中使用變數引數，支援 12 種稅務方法（FIFO、LIFO、AVCO 等）。CoinTracking.info 支援從所有主要交易所匯入資料以及數十個較不知名的交易所。您還可以從錢包匯入幣持有量和交易。甚至還支援關閉交易所的舊版本。
免費計劃
- 免費計劃：最多 200 筆交易，跟蹤硬幣，透過 CSV 手動匯入交易，透過 CSV、XLS、PDF 和 HTML 進行個人匯出，兩個個人交易備份。
BearTax
BearTax（在 Bear.tax 上找到）幫助您從任何地方提取加密交易，識別交易所之間的轉換，並自動生成稅務檔案，這與此列出的其他加密貨幣稅務軟體類似。使用 BearTax，您可以從幾乎任何交易所（透過 API 或 CSV）匯入交易，檢視您的交易並處理它們（使用 FIFO 或 LIFO 方法），然後自動生成稅務檔案並將其傳送給您的會計師。BearTax 允許您透過 API 或 CSV 從 50 多個交易所匯入資料。您可以使用 BearTax 跟蹤的交易所帳戶數量沒有約束。BearTax 將收集您的交易訊息，然後生成 IRS Form 8949。
定價
- Basic（每次報稅 1 美元）：最多 20 筆交易，無限交易所，不限支援。
- Intermediate（每次報稅 30 美元）：最多 200 筆交易，無限交易所，電子郵件支援。
- Expert（每次報稅 100 美元）：最多 1,000 筆交易，無限交易所。
- Professional（每次報稅 200 美元）：最多 10,000 筆交易，無限交易所，聯絡會計師，優先聊天支援，全天候定制檔案匯入。
CoinTracker.io
CoinTracker.io 讓您可以計算比特幣稅款並從一個方便的平臺跟蹤您的加密貨幣組合。您可以存取您的交易所、錢包和 DeFi 平臺。然後，CoinTracker.io 將自動並持續同步您的加密貨幣
