市場觀察

財富科技的崛起:成功的頂尖趨勢和策略

財富科技:助力財務管理領域的革新財富科技不僅能改善投資者的收益,還可以幫助顧問獲得更多的市場份額,為所有利益相關者,包括顧問和後勤人員,提供有力的、完整的整合體驗。財富科技是當今科技和財富管理的結合,它使用資料不斷創新,推動財富管理領域大規模地引入和應用創新技術,使其能夠為客戶提供更完整、更具說服力 .... (往下繼續閱讀)

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財富科技的崛起:成功的頂尖趨勢和策略

財富科技:助力財務管理領域的革新

財富科技不僅能改善投資者的收益,還可以幫助顧問獲得更多的市場份額,為所有利益相關者,包括顧問和後勤人員,提供有力的、完整的整合體驗。財富科技是當今科技和財富管理的結合,它使用資料不斷創新,推動財富管理領域大規模地引入和應用創新技術,使其能夠為客戶提供更完整、更具說服力的產品和服務。

財富科技成功關鍵

財富管理公司使用財富科技可以提高其管理實務的效率,降低成本。而財富科技同時也讓投資者更容易獲得投資訊息,這意味著當投資者尋求顧問支援時,他們要求的是高質量的數位型驗。

財富科技成功的另一因素是使整個財富管理過程更人性化。現代科技,例如雲基建、無伺服器架構、真正的應用程式介面和微服務,實現了比五年前更有效的資料流。透過移動多租戶模型實現資料安全性的無限提高,現代語言和庫為客戶體驗提供了無與倫比的便利。財富管理的最佳顧問已經逐步轉向使用完全整合的平臺,透過該平臺幫助客戶實現他們的資產配置目標和理解客戶,並從而建立一個在使用過程中表現出人性化的、精密個性化的系統。

財富科技的三大挑戰

對於財富管理公司而言,實現規模化和增長是保持競爭優勢的關鍵因素,但這往往會受限於資料問題、系統過程中移動的太多部分和缺乏處理技術問題的經驗。例如在顧問中整合財務科技,這顯然不是顧問的核心能力並需要外部協助,此外還有技術債務不斷增加、問題修復等問題,加大了規模化內部運營的困難,可能會抑制公司發展成為新的客戶群體或市場。

此外財富科技還需要增加人性化要素。客戶希望獲得同理對待的人性化服務,希望理解顧問跟蹤客戶不固定的需求和比可獲得的解決方案。最佳解決方案將會是建立一個真正的、具有人性化的、精密個性化的系統,透過真正的人性化互動實現接近感,滿足客戶需求,提供相關解決方案。

對於大型企業,水平整合是非常重要的,考慮顧問和投資者工作流程中可能使用的所有技術及用例以及來自內部和外部利益相關者的用例。在大型企業中,擁有對全組織技術使用情況的資料進行管理的能力非常重要,特別是在技術和用例之間。若大型企業的 IT 部門沒有相應的資源,則可能需要協助或諮詢尋找合適的資源,開發成本相對較高。企業最終只會提供有協同和特殊體驗的解決方案。

結語

人性化的財富科技平臺不僅可以助力財務管理領域的革新,還可以提高整個財富管理實務的效率,降低成本,使企業的競爭優勢和規模化操作得到提升。因此企業必須勇敢地創新並面對財富科技帶來的挑戰,遵循所有技術和用例,向內部和外部幾方延伸,始終將人性化的思維放在首位,專注於建立和收緊人與使用者之間的關係,探索能夠在財富科技領域中具有競爭力的策略

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江塵

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大家好!我是江塵,一名熱愛科技的發展和創新,我一直都保持著濃厚的興趣和追求。在這個瞬息萬變的數位時代,科技已經深入到我們生活的方方面面,影響著我們的工作、學習和娛樂方式。因此,我希望透過我的部落格,與大家分享最新的科技資訊、趨勢和創新應用。