Frec 以 2,600 萬美元資金現身，AI 智慧投資讓投資變得民主化

摘要

近日金融科技新創公司 Frec 宣布完成了由 Greylock、Social Leverage 等投資機構領投的突破性新創資金募集，總額為 2640 萬美元，包括種子輪和 A 輪投資。該公司的基於人工智慧的投資平臺有潛力革新個人理財，使複雜的投資策略成為普通投資者所能接觸到的。Frec 的創始人兼執行長 Mo Al Adham 表示該公司的目標是「簡化傳統上只有富人才能透過昂貴的白手套服務來使用的專業化投資產品」，並希望讓這些專業性的產品造福於廣大人民。

Frec 的核心產品：Frec 直接指數

該公司的旗艦產品 Frec 直接指數，允許客戶根據 S&P 指數（如 S&P 500 或 S&P Infotech）的表現，自行建立個人化的股票投資組合。與購買 ETF 不同，Frec 直接指數讓客戶可以更好地利用稅損補償策略。該策略涉及出售股價下跌的股票，以抵銷資本利得稅。據 Frec 表示相對於投資相同指數的 ETF 或共同基金，直接指數化可以增加多達 2.11% 的年度回報率。

智慧化投資零售服務

Mos Al Adham 表示他創辦 Frec 是因為他在尋找一個能讓他像專業投資者一樣自主管理自己的資金的平臺。他發現他的許多朋友和同事也面臨同樣的問題，其中一些人成為了他的首批客戶和投資者。“我們為那些想要使用比現有零售投資平臺提供的更專業產品、對於昂貴的金融顧問和老式券商的複雜使用者介面感到疑慮的理財專家構建了 Frec，”他說。他補充說：「我們旨在打造一個現代化的自助平臺，讓人們可以輕鬆使用高級金融產品，如直接指數化、組合授信以及高收益國債基金，以幫助他們在波動市場中保持投資。」

Frec 的區別於其他金融科技的競爭力

相比於 Wealthfront 和 Betterment 等提供稅損補償策略的機器人顧問，Frec 的直接指數化平臺具有更多的客戶控制和自定義功能。Frec 的平臺不要求客戶確保風險水平，然後為他們分配一個預定義的 ETF 和債券組合，而是讓客戶自主選擇和定制他們想要追蹤的指數。此外 Frec 的平臺更具成本效益，對於直接指數化收取固定的 0.10%的費用，而一些機器人顧問基本指數投資收取 0.25% 的費用，而金融顧問則可能對直接指數化收取高達 1% 的費用。

保護客戶利益和資料安全

Frec 是美國證券投資者保護公司的成員，每個帳戶提供高達 50 萬美元的保險。同時作為一家承擔法律責任的公司，Frec 必須為客戶的最大利益而服務。Frec 表示他們在資料安全方面投入了大量資源，並進行了多次審計以確保他們的平臺安全穩定。

2>民主化的直接指數化：Frec 為零售投資者帶來新的機會2>

透過推出直接指數化平臺，Frec 打算讓零售投資者擁抱自動化買賣所帶來的複雜性和風險。隨著投資者對於最大化回報的渴望，直接指數化民主化的時機或許已經成熟。

來自 VentureBeat 的報導稱，Frec 的目標是吸引那些理財專家級的、善於品味價值的、並且愛總結最佳資金配置策略的客戶。報導稱，這部分客戶群體在現有的產品和平臺中得到的服務有限，而 Frec 希望提供一個自助平臺，讓這些客戶在被動投資方面擁有更多控制權和自定義選擇空間。

2>結論2>

Frec 的願景是透過人工智慧技術民主化投資策略，使更多的人能夠受益於專業投資產品。他們的直接指數化平臺為零售投資者提供了更多的自主權和定制選擇，同時以更低的成本獲取更高的回報。隨著 Frec 在資料安全和資產保護方面的重視，他們正在快速脫穎而出，打破金融科技領域的競爭壁壘。透過將直接指數化引入主流市場，Frec 正押注零售投資者將會接受自動化買賣的複雜性和風險。切合投資者對於新工具的迫切需求，直接指數化的民主化或許來得正是時候。