珍禽椅子：山姆·班克曼-弗裏德是否也是一場謊言？珍禽椅子一案中兩位麻省理工學院室友對被告提出了令人痛悔的指控
埃莉莎白·洛帕託（Elizabeth Lopatto）報導，專注於科技、金融和人類行為的記者。她於 2014 年加入了 The Verge 作為科學編輯，此前在彭博社擔任記者。 2023 年 10 月 6 日上午 12:29 UTC | 評論 分享此故事
選擇你的大學室友時要小心……這是一起詐騙案的困難之處，通常是建立被告有意欺騙的事實--除非，顯然，被告是山姆·班克曼-弗裏德。今天政府對指控提出了簡潔的陳述，並接近提出第二項指控，因為班克曼-弗裏德的兩位大學室友對他作了證。我們還聽到了班克曼-弗裏德的情感生活和豆袋椅子。昨天，控方首位證人馬克-安託萬·茱利亞德，一名商品交易員，作證稱，由於班克曼-弗裏德在推特上發布的“FTX 沒問題。資產沒問題。”的推文，他沒有從交易所撤回資金，而該交易所卻由 Alameda 支付了結果。“結果基本上只是 Alameda 支付了資金。”
接著，作為第二位證人的大學室友亞當·耶迪迪亞作證稱，早在 2022 年 6 月底或 7 月初，班克曼-弗裏德就已經知道整個企業陷入困境。他們在巴哈馬的奢華住宅區“奧爾巴尼”裏的一個沙排場上進行了這個對話。耶迪迪亞之所以作證無罪，是因為他擔心自己作為開發人員可能不知不覺地編寫了促成犯罪的程式碼。他穿著西裝和眼鏡，給人一種極其嚴肅的精靈形象，他在回答問題前會停頓片刻，然後把頭靠近麥克風回答問題。
耶迪迪亞曾兩次為班克曼-弗裏德工作：首先 2017 年在 Alameda Research 擔任交易員兩個月，然後從 2021 年開始在 FTX 擔任軟體開發工程師，他和班克曼-弗裏德住在奧爾巴尼的一個價值 3500 萬美元的頂層公寓“蘭花”。陪審團看到了這個奢侈公寓的照片，內部是奶油和灰色的裝飾，還有一個配有遊泳池的漂亮陽臺。我們還看到了一個名為“房屋之人”的 Signal 群組的螢幕截圖，在該群組中，班克曼-弗裏德說：“我一直心裏想著，收集的租金基本上是零美元，最終基本上只有 Alameda 支付。耶迪迪亞證實，他在得知 Alameda 用 FTX 客戶資金還債後，於 2022 年 11 月辭職，就在 FTX 破產之前。“我以為 Alameda 只是在保留錢。”
控方利用耶迪迪亞的證詞，展示了一些 FTX 的推廣影片，解釋如何將資金從銀行帳戶或加密錢包轉移到 FTX，這是一種巧妙的方式，向陪審團展示金融交易的操作過程。在一段時間內，以電匯形式存入的客戶資金轉入了一個名為“北方維度”的銀行帳戶，該帳戶由 Alameda Research 控制。由於 FTX 在開設銀行帳戶方面遇到了困難，客戶資金轉入了 Alameda 的帳戶，耶迪迪亞說，FTX 並未向客戶透露 Alameda 控制了“北方維度”帳戶。耶迪迪亞說：“我以為 Alameda 只是在保留錢。”他作證稱，如果他知道 Alameda 在花錢，這將引發他的擔憂，因為這意味著如果一個客戶想提款，他的錢就不會存在。耶迪迪亞對此理解甚深，因為他曾在 2021 年 7 月左右參與自動化處理客戶存款和提款的過程中。在編寫程式碼時，他引入了一個錯誤，使 Alameda 的負債顯示比實際值更高。該錯誤於 2021 年 12 月被發現，並將負債誇大了 5 億美元。耶迪迪亞在 2022 年 6 月修復了這個錯誤，那時它使 Alameda 的負債誇大了 80 億美元。耶迪迪亞說，他在這段時間內目睹了山姆·班克曼-弗裏德、卡羅琳·埃裏森、蓋瑞·王和尼沙德·辛格之間的一次會議。辛格後來告訴耶迪迪亞，那次會議是為了對 Alameda Research 和 FTX 進行全面核算。除班克曼-弗裏德外，會議上的每個人後來都對刑事指控表示認罪，並在本案中作證反對班克曼-弗裏德。在修復程式碼的過程中，耶迪迪亞發現，在錯誤被發現並移除 8 億美元後，Alameda 仍然資不抵債。這讓他感到擔憂，因為“這對 Alameda 來說似乎是一大筆錢。”因此他在沙排球場上問班克曼-弗裏德有關錢的事。“去年我們是如虎添翼，但現在我們不再是如虎添翼了。”耶迪迪亞說，他問班克曼-弗裏德事情是否常規，而班克曼-弗裏德回答說：“去年我們是如虎添翼，但現在我們不再是如虎添翼了。”他說話時看上去很擔心，但耶迪迪亞相信山姆。此外他只是一個開發者--他的工作是確保程式碼執行順暢，其他人可以處理金錢。這段對話十分關鍵，如果把握得當，將對控方十分有利。
在控方傳喚的下一位證人馬特·黃，是風險投資公司 Paradigm 的共同創始人，他的證詞和茱利亞德的證詞相似，確立了投資者所聽到的班克曼-弗裏德的話語，但並未涉及班克曼-弗裏德的內幕知識。Paradigm 在 FTX 進行了兩輪融資，共計投資 2.78 億美元，這筆投資現在已經變得一文不值。黃講話輕聲細語，顯然在盡其所能使自己顯得無趣--參加一場詐騙審判對於投資者來說是非常尷尬的事情。他解釋說，Paradigm 主要關注加密貨幣，並介紹了他們對 2021 年 FTX 投資的細節。黃表示他在考慮投資時，會考慮該公司的團隊、市場、競爭對手以及財務訊息。他從班克曼-弗裏德本人那裡獲取了一些關於 FTX 的訊息，這些訊息是在法庭上展示的一封電子郵件中。黃表示 FTX 之所以是一個有吸引力的投資機會，是因為它的增長速度非常快。FTX 在一份由 FTX 展示的幻燈片中顯示，FTX 是一個“保管人”。黃解釋說，這意味著 FTX 接收客戶存款並將其保管，然後處理提款。他表示如果他知道 FTX 在動用客戶存款來營運自己的業務，他很可能不會投資。他解釋說，加密貨幣領域普遍預期，客戶存款不會被用來支付其他費用。在一封給班克曼-弗裏德的電子郵件中，黃提到了 Paradigm 的一些擔憂。具體而言，該公司擔心治理和 FTX 與 Alameda 之間的關係。黃說，如果 Alameda 對 FTX 有特殊許可權，如果客戶發現後，他們會希望在其他地方進行交易。在這封電子郵件之後，黃表示他得到了訊息，Alameda 沒有獲得特殊待遇。
我們被展示了班克曼-弗裏德發給黃的一份資產負債表，該資產負債表顯示，2021 年的年淨利潤為 3.22 億美元，黃認為這意味著該公司在那一季度實現了“大約 8000 萬美元”的利潤。該資產負債表還顯示，年交易費用爲 6300 萬美元，黃認為這意味著該季度 FTX 的交易費用為 1500 萬美元。他作證稱，如果並非所有費用都被記錄下來，利潤將顯得人為地高；而且他相信向他展示的資料在整體上是準確無誤的。在投資之前，他作證說他知道 FTX 沒有董事會，但他敦促班克曼-弗裏德成立董事會。“他告訴我們，他認為投資者沒有多大作用，但他確實表示他會在某個時間點成立董事會。”黃的證詞之後，是被指控的共謀者加裏·王的證詞，他也是被告的前室友，他踉蹌地走進法庭，看上去頗為苦惱。王是 Alameda Research 和 FTX 的共同所有人，也是 FTX 的技術長。他一坐下來，立即承認自己犯了經濟犯罪，並列出了他和山姆·班克曼-弗裏德, 卡羅琳·埃裏森和尼沙德·辛格一起犯下的罪行:“我們給予 Alameda Research 在 FTX 上的特殊特權，允許其從平臺提取任意金額的資金，並向公衆隱瞞這個事實。”王說，Alameda 可以提取無限金額的資金--包括客戶資金。它可以在 FTX 上稍微快一些地下單，優於其他市場製造者。它有 650 億美元的信貸額度，而其他市場製造者最多只有數以百萬計的額度。所有這些特權都寫入了王所負責的程式碼中。王尚未完成直接作證，也尚未接受交叉詢問。他可能會破壞自己的信譽，但控方似乎已為這種可能性做好了準備。當王證實 Alameda Research 被命名為如此，是因為這樣有助於獲得銀行帳戶時，控方播放了班克曼-弗裏德在 Blockworks 播客中表達出類似的想法的錄影。當王證實他在 FTX 的所有權份額時，我們看到了班克曼-弗裏德簽署的檔案，支援他的證詞。僅僅在今天控方似乎已經將涉及 FTX 客戶的電信詐騙案做出了有力的陳述，並且接近在 FTX 的投資者中進行證券詐騙陳述。我預計我們將聽到更多的投資者和客戶的證詞以及其他人證實王和耶迪迪亞的陳述。但是我認為耶迪迪亞是可信和討人喜歡的，而且他在一個客戶之後作證，強調了客戶曾被欺騙的事實。王的證詞緊接著投資者的證詞，也達到了同樣的效果。我很難想象辯方如何從這個困境中擺脫出來。
入侵投資者的信任：虛假宣傳和違背客戶利益的行為
山姆·班克曼-弗裏德在加密貨幣領域嶄露頭角，成為一個家喻戶曉的名字。然而如今他被指控詐騙投資者和欺瞞公眾。班克曼-弗裏德創立的 FTX 交易所傳出破產，投資者和使用者的虧損巨大。本案的目的是揭示該交易所的內幕和班克曼-弗裏德的不道德行為。這一指控對整個加密貨幣領域的信任造成了巨大的打擊，也引發了對行業監管的更多討論。
透過控方提出的證據，我們看到班克曼-弗裏德的一系列行為，旨在虛假宣傳 FTX 交易所的穩定性和安全性，以吸引更多的資金。從馬克-安託萬·茱利亞德的證詞中可以看出，班克曼-弗裏德的推文“FTX 沒問題。資產沒問題。”引導投資者相信他們的資金是安全的。但是事實卻是，班克曼-弗裏德早在 2022 年 6 月或 7 月就意識到 FTX 存在嚴重問題。
另一位證人亞當·耶迪迪亞在證詞中揭示了更多內部訊息。他指出，FTX 與 Alameda Research 之間存在虛假交易，高資金短暫的現象以及對客戶資金的虛假使用。這使得投資者和客戶遭受了巨大損失。耶迪迪亞還指出，FTX 曾出於困難而將客戶資金存入由 Alameda 控制的銀行帳戶中，卻沒有向客戶公開這一事實。這種行為不僅違反了客戶的利益，還嚴重損害了 FTX 和 Alameda 的聲譽。
此外耶迪迪亞還提到了對 Alameda Research 和 FTX 進行財務核算的會議，結果與先前的報告相左。他的證詞展示了一個內部團隊的困擾以及 FTX 可能存在的內部騙局。根據耶迪迪亞的描述，班克曼-弗裏德過去在不與他人共用的豪華公寓中居住，這種行為表明他可能隱藏了許多事實。
翻轉幣：從信任到不確保
這場官司不僅關乎一個交易所和一位創始人，更關乎加密貨幣行業的整個信任體系。現在投資者和使用者們對於加密貨幣交易所的安全性和可靠性感到懷疑。他們在這個日益競爭和變幻莫測的行業中，如何確保自己的資金和數位資產不受損失，成為了一個急需解決的問題。
對於投資者和使用者來說信任是至關重要的。現在他們要重新評估自己對交易所和專案的信任，並謹慎選擇合適的平臺進行投資和交易。這一事件提醒我們，不能只根據號稱的聲譽和表面的承諾來做出決定，而應該進行更多的審查和研究。
如果市場無法提供透明度和安全性，政府監管機構可能需要更積極地介入，制定規章和條例來保護投資者和使用者的權益。這將促使行業更加規範和透明，提供更安全可靠的投資和交易環境。同時投資者和使用者也應該加固自我保護意識，注意風險管理，避免投資過於風險高的專案和平臺。
結論：誠信與責任
這起涉及山姆·班克曼-弗裏德和 FTX 交易所的詐騙案件揭示了虛假宣傳、違背客戶利益和內部騙局等問題。它對加密貨幣行業的信任造成了巨大的破壞，也給業內的投資者和使用者敲響了警鐘。作為參與加密貨幣領域的一員，我們有責任確保行業的透明度、安全性和可信度。
班克曼-弗裏德作為一位成功的創業家，必須為自己的行為負責，並向受害者償還損失。同時加密貨幣交易所和專案也應該加固自我監管，確保交易的公正性和透明度，並採取措施保護投資者的權益。政府監管機構也應該加固監管，制定相應的法規和條例，建立一個健康和可持續發展的加密貨幣生態系統。
最重要的是，作為投資者和使用者，我們也應該保持警覺，提高自我保護意識，選擇可信賴的交易所和專案進行投資和交易。我們需要始終保持理性和冷靜，不盲目追隨市場的熱度和短期的利益，而是注重長期的價值和可持續性。只有在誠實、透明和負責任的基礎上，我們才能夠建立一個健康和可信賴的加密貨幣生態系統。
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