電子商務貸款初創企業 Wayflyer 獲得 Neuberger Berman 的 10 億美元交易
概述
電子商務貸款初創企業 Wayflyer 宣布獲得投資管理公司 Neuberger Berman 的 10 億美元資金支援。作為一項“平衡表外計劃”，Wayflyer 可以保留一定的資產和負債而不用報告在其資產負債表上，這有助於降低其整體債務-權益比。在此之前，Wayflyer 已經獲得數億美元的信用來支援其貸款業務。Wayflyer 將在未來一段時間內從 Neuberger Berman 所管理的基金中購買最多 10 億美元的資產。由於這種計劃的平衡表外性質，Wayflyer 的條款可能比原本的條款更有利。Wayflyer 的聯合創始人兼執行長 Aidan Corbett 在新聞稿中表示:“隨著電子商務企業在當前經濟條件下尋求增長，我們看到對我們可靠的融資解決方案的需求越來越大，特別是在美國市場。”他還表示這項來自 Neuberger Berman 的 10 億美元交易顯示了 Wayflyer 提案的實力、成功和韌性，並將為他們提供資本支援，以確保他們的電子商務客戶在任何經濟條件下都能持續繁榮發展。
Wayflyer 對電子商務初創企業的貸款模式
Wayflyer 於 2019 年 9 月由 Aidan Corbett 和 Jack Pierse 在都柏林創立，提供基於未來收入的融資，為電子商務初創企業融資，以支付未來收入的一部分作為回報。Wayflyer 主要透過資料分析和根據公司的收入活動來制定貸款和還款決策。Wayflyer 利用多個資料來源，包括 Shopify 和 Woocommerce、TrustPilot 評論、Google Analytics 以及有關運輸服務表現的更廣泛訊息。這使得 Wayflyer 具有預測優勢，Corbett 聲稱他的平臺可以預測出商家可能在未來出現的融資問題。
Wayflyer 的成長和面臨的挑戰
自成立以來，Wayflyer 已經快速增長，吸引了 3000 多名客戶使用其平臺，發布了超過 20 億美元的貸款。Corbett 稱，Wayflyer 超過 80%的客戶在完成初始融資交易後返回尋求進一步的融資。然而 Wayflyer 面臨著一個近期經歷了多次起伏的市場的風險。根據 Forbes、Huffington Post 和 Marketing Signals 的研究，2019 年時估計有 90%的電子商務企業在前 120 天內失敗。這主要是由於差劣的市場表現和缺乏搜尋引擎能見度所導致的。儘管如此加上經濟衰退和來自類似 Clearco 和 Uncapped 的公司的競爭，Wayflyer 的投資者似乎對這家初創企業的模式保持著信心。
電子商務和 FinTech 行業的預測
根據摩根士丹利的預測，到 2026 年，電子商務行業的規模可能達到 5.4 萬億美元，同比增長 3.3 萬億美元，電子商務佔銷售額的比例有望在未來三年內達到 27%。Corbett 表示 Wayflyer 將利用這筆 10 億美元的交易所獲得的資金繼續推動公司的增長，特別是在美國市場。
結論和建議
這筆 10 億美元的交易使 Wayflyer 獲得了巨大的資本支援，將有助於該公司繼續擴大業務，特別是在美國電子商務市場。然而 Wayflyer 也需要應對電子商務行業的挑戰，如競爭激烈和初創企業的高失敗率。對於初創企業，應該謹慎評估貸款和融資選項，選擇能夠提供可靠融資解決方案並利用資料分析預測未來需求的金融科技公司。此外政府和監管機構應該加固監管，確保貸款市場的健康發展，並提供合適的支援和指導給初創企業。
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